Қылмыстық жоспарды ұйымдастырушылар жалған зейнетақы шегерімдері несие алуға ниет білдірген азаматтарға тиімді, ал еңбек қатынастарының жоқтығы үшін бірқатар заңды тұлғалар тіркеді.
Бұл Қарыз алушының кірісі мен төлемі, банктің жаңылыстырылуы және қарыздарды мақұлдауына ықпал ететін дұрыс емес ақпаратты қалыптастыруға мүмкіндік береді. Викингтік адамдардың жалған мәліметтерді жобалау үшін сыйақы ретінде қарыз алушының қатысушылары шығарылған қаражаттың 10% -на дейін алды. Көп жағдайда несие алушы басынан бастап алушы банктер алдындағы міндеттемелерін жалдады.
ҚР АФМ ресми өкілі Ернар Тайжан: Осы қылмыстың бір бөлігі ретінде берілген 140 қайтарымсыз несие алынды, 399 млн. Теңге. Ақтөбе облысы.
Закредитийдің проблемасы — үлкен қауіп. Мұндай жоспарлар тек жағдайды нашарлатады: Қарыз алушы кейбір банктерде бір уақытта мақұлдауды алады, нәтижелері бойынша олардың қарыздық жүктемесі бірнеше есе артады. Тергеу жалғасты.