Үлкейту әйнегінің астында бір немесе бірнеше банкте бес немесе одан да көп төлем карточкалары бар қазақстандықтарға жете алады. Тағы бір категория — бұл клиенттер мемлекеттік қызметтерге, салықтарға және басқа да міндетті төлемдерді төлеу үшін банктік шоттарды пайдаланбайды. 14 жастан 25 жасқа дейінгі азаматтар ресми кірісі жоқ немесе UNPF-тен төленбеген азаматтар ерекше бақылауда болады, бірақ олар көбінесе көп мөлшерде ақша алады. Әсіресе, егер ақша туыстарынан немесе шетелден келмесе.
Қаржы нарығын реттеу жөніндегі агенттік бұл шаралар есірткі бизнесіне, онлайн-молшылыққа, заңсыз құмар ойындарға және басқа да қылмыстарға қарсы күресуге бағытталғанын түсіндіреді.
Олжас Рамазанов, ARRӘРЭС шетелдік байланыс бөлімінің бастығы: 21 жасқа дейінгі жастар, кірістердің оңай ұсыныстарымен байланысты жастар мәліметтерді банктік карточкаларға немесе алаяқтыққа жібере алады.
Егер шешім қабылданса, банктерден күдікті іс-шаралар туралы мәліметтерді 24/7 режимінде антифрод орталығына беру талап етіледі және алаяқтық белгілері бар инциденттердің негізін сақтайды. Жоғары тиімділік үшін жасанды интеллект қолдану ұсынылады. Бұл шаралар қауіпсіздікті арттыруға және банк секторындағы қылмыстар санын азайтуға бағытталған.
Арман Байғабанов, R -FINANCE ADVER R -FINANCE: Әлемді тәжірибеден өткізіңіз, экстремалды, терроризм және есірткі қылмыстарына демеушілікке тартылған қаржылық заңсыз көліктерге қарсы бақылау. Екінші нүкте — бұл тұтынушылардың құқықтарын қорғайды, банктер кездейсоқ несие бермейді, олар бақылайды.
Алайда, барлық сарапшылар инновацияны қолдай бермейді. Қорқыныштар банктік құпияны сақтаудан және сыбайлас жемқорлық компоненттері кейде шоттарды оқшаулау туралы шешім қабылдауы мүмкін. Адвокат шектеулер азаматтардың құқықтарын бұзбауы керек екенін атап өтті. Және тиімді күресу үшін құқық қорғау органдарының кәсібилігін арттыру қажет.
Евгений Яворский, заңгер: Елестетіп көріңізші, оның түсінігі бар деп ойлайды: мұнда алаяқтық бар. Бұл не, бұл не? Біз қайда барамыз? Мемлекеттік органдардың алаяқтықты зерттеу жөніндегі қалыпты міндетін құрайық, мұнда мамандар табыңыз.
Қосымша бақылау сонымен қатар «Қазақ» емес адамдарға әсер етеді. Шот ашу кезінде Банк мәлімделген мақсаттарға сәйкес келу үшін қаржылық операцияларды жүргізудің заңдылығын растайтын құжаттарды және үш ай бойы тексереді. Алайда, сарапшылар мұндай ережелер Қазақстанның инвесторларға үндеуін төмендетуі мүмкін екенін ескертеді.